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"은행 이제 안녕?" 10초 만에 AI가 자산 진단부터 노후 설계까지!

댓글 0 · 저장 0 · 편집: 이도윤 기자 발행: 2025.06.02 14:21

기사 3줄 요약

1 쿼터백, AI 자산관리 플랫폼 '베러웰스' 공개
2 10초 만에 자산 진단·맞춤형 포트폴리오 제공
3 중장년층 위한 쉬운 재무 설계 시대 열리나

더 이상 은행 창구에서 긴 줄을 서거나, 복잡한 금융 상품 설명에 머리 아파하지 않아도 될지 모릅니다. 단 10초 만에 내 모든 자산을 분석하고 맞춤형 투자 전략까지 짜주는 인공지능(AI) 자산 관리사가 등장했습니다. 바로 쿼터백그룹이 최근 선보인 재무설계 기반 AI 자산관리 플랫폼 '베러웰스(BetterWealth)' 이야기입니다.

그래서, 뭐가 다른데?

베러웰스는 소비자의 모든 금융계좌 데이터를 한 곳에 모아 자산, 부채, 연금, 현금흐름을 통합적으로 진단합니다. 마치 건강검진처럼 현재 나의 재정 상태를 정확히 파악해 주는 것입니다. 이를 바탕으로 개인의 투자 성향과 목표에 맞춰 최적의 포트폴리오를 설계하고, 은퇴 후의 삶을 예측하는 시뮬레이션, 세금 절약 인출 전략까지 제공합니다. 가장 눈에 띄는 점은 분석 속도입니다. 필요한 데이터를 입력하고 나면, 불과 10초 안에 투자 진단부터 연금 및 세금 전략까지 자동으로 분석 결과가 나옵니다. 또한 금융위원회로부터 마이데이터 사업 인가를 받아 은행, 증권, 보험 등 다양한 금융기관의 계좌를 한번에 통합 분석할 수 있는 것도 큰 장점입니다.

전문가도 AI 덕 좀 본다고?

이 플랫폼은 금융 전문가들의 업무 효율을 크게 높여줄 것으로 기대됩니다. 자산 상담사들은 베러웰스를 활용해 상담 준비 시간을 획기적으로 줄일 수 있습니다. 고객에게는 더욱 신뢰도 높은 맞춤형 재무 전략을 빠르게 제안할 수 있게 되는 것입니다. 쿼터백그룹은 지난 10여 년간 쌓아온 해외투자, 글로벌 자산배분, 퇴직연금 운용 노하우를 이 플랫폼에 고스란히 담았습니다. 단순한 정보 제공을 넘어, 실제 실행 가능한 자산 관리 방안을 제시하는 데 중점을 둔 것입니다. 이를 통해 금융 전문가들은 더욱 깊이 있는 상담에 집중할 수 있게 됩니다.

은퇴 설계, AI가 답이 될 수 있을까?

베러웰스는 특히 복잡한 금융 정보 접근에 어려움을 느끼는 중장년층, 은퇴자, 그리고 고령층에게 실질적인 도움을 줄 수 있을 것으로 보입니다. 개인의 상황에 맞는 은퇴 계획 수립과 안정적인 노후 자산 관리에 대한 고민을 덜어줄 수 있기 때문입니다. 쿼터백그룹은 이 플랫폼을 통해 은퇴 시장을 적극 공략할 계획이라고 밝혔습니다. 고령화 사회로 접어들면서 은퇴 후 자산 관리에 대한 관심은 뜨겁지만, 막상 어떻게 준비해야 할지 막막한 경우가 많습니다. 베러웰스는 이러한 사람들에게 나만의 맞춤형 금융 비서 역할을 해 줄 수 있을 것으로 기대됩니다. AI가 제공하는 객관적인 데이터와 분석은 합리적인 재무 결정을 내리는 데 큰 도움을 줄 것입니다.

앞으로가 더 중요해

장두영 쿼터백그룹 대표는 "베러웰스를 더 많은 사람이 더 나은 재무 결정을 내릴 수 있도록 돕는 사회적 자산관리 플랫폼으로 성장시키겠다"고 포부를 밝혔습니다. 물론 AI 자산 관리 플랫폼이 넘어야 할 산도 있습니다. AI 분석 결과의 투명성 확보, 민감한 금융 정보에 대한 철저한 보안, 그리고 모든 연령층이 쉽게 사용할 수 있는 편리한 사용 환경 구축 등이 그것입니다. 이러한 과제들을 잘 해결해 나간다면, 베러웰스는 개인의 자산 관리를 넘어 사회 전체의 금융 이해도를 높이는 데도 기여할 수 있을 것입니다. AI 기술이 우리의 금융 생활을 얼마나 더 편리하고 풍요롭게 만들 수 있을지, 앞으로의 행보가 주목됩니다.

편집자: 이도윤 기자

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